各国所得税计算器 2026:100 个地点比较

Q: 在哪个国家，每年 $1M 的收入能保留得最多？

榜单上有 12 个地点对居民的 $1M 按 0% 征税，摩纳哥即在其中，因此 $1M 可全额保留。榜单中最低的是东京，保留 $479K，有效税率 52%。

Q: 计算器如何运作？

它将各地址 2026 的所得税税率级距应用于您的收入，按固定参考汇率换算，并依所余金额对全部 100 个地点排名。已婚夫妇在允许分开计税的国家按分开计算。持美国护照者，除波多黎各外，各地均加入美国联邦税下限。

Q: 适用于美国公民吗？

适用。勾选美国公民后，海外每个地址至少按美国联邦税计征，因为美国对其公民不论居住何地均征税。波多黎各是例外，适用于真正的居民取得的波多黎各来源收入。

Q: 哪些项目未纳入？

大部分扣除项、财富税、资本利得与税收协定。社会保险缴费会在勾选受雇收入后纳入，涵盖 12 个国家。首页的引擎则进一步加入离境、资产、护照、家庭，以及数字之外的生活。

Q: $1 百万的收入要缴多少所得税？

这取决于您居住的地方。在 2026,100 个地点中，在 12 为 $0，在东京为 $521K，有效税率 52%。在纽约市，$1M 的税款为 $427K(43%)，在伦敦为 $432K(43%)。

Q: 哪个国家的所得税最高？

榜单 100 个地点中，日本东京对 2026 的 $1M 征税最重：有效税率 52%，保留 $479K。最高的 5 个为：东京 52%、卡斯凯什 50%、金塔多拉戈 48%、里斯本 48% 和维也纳 48%。

Q: 哪些国家不征所得税？

榜单上有 11 个国家在 2026 对居民的 $1M 按 0% 征税：摩纳哥、阿联酋、乌拉圭、巴拿马、英属维尔京群岛、安圭拉、圣基茨和尼维斯、特克斯和凯科斯、巴哈马、开曼群岛以及安提瓜和巴布达。巴拿马仅对在巴拿马境内取得的收入征税，乌拉圭则允许经选择后对境外所得免税 11 年。各国改征何种税，详见：无所得税国家。

Q: 有按国家划分的薪资计算器吗？

有，6 个国家的页面另提供薪资税后净收入，即扣除所得税和雇员自身缴费后的金额：英国、德国、塞浦路斯、香港、阿联酋和巴哈马。每项均已对照税务机关自己的计算器或规则核对，并在其页面附有链接。

年收入，以美元计

美国公民已婚，单一收入工资收入

年收入$1M时，在摩纳哥您可保留$1M，在东京则为$479K。每年相差$521K。

#	地址	国家	所得税	有效税率	您保留
1	摩纳哥	🇲🇨 摩纳哥	$0	0%	$1M
2	迪拜	🇦🇪 阿联酋	$0	0%	$1M
3	阿布扎比	🇦🇪 阿联酋	$0	0%	$1M
4	埃斯特角城	🇺🇾 乌拉圭	$0	0%	$1M
5	巴拿马城	🇵🇦 巴拿马	$0	0%	$1M
6	维尔京戈尔达岛	🇻🇬 英属维尔京群岛	$0	0%	$1M
7	安圭拉	🇦🇮 安圭拉	$0	0%	$1M
8	克里斯托夫港	🇰🇳 圣基茨和尼维斯	$0	0%	$1M
9	普罗维登夏莱斯	🇹🇨 特克斯和凯科斯群岛	$0	0%	$1M
10	拿骚	🇧🇸 巴哈马	$0	0%	$1M
11	乔治敦	🇰🇾 开曼群岛	$0	0%	$1M
12	圣约翰斯	🇦🇬 安提瓜和巴布达	$0	0%	$1M
13	直布罗陀	🇬🇮 直布罗陀	$56K	6%	$944K
14	安道尔城	🇦🇩 安道尔	$96K	10%	$904K
15	塔克镇	🇧🇲 百慕大	$112K	11%	$888K
16	香港	🇭🇰 中国香港特别行政区	$154K	15%	$846K
17	蒂瓦特	🇲🇪 黑山	$168K	17%	$832K
18	瓦杜兹	🇱🇮 列支敦士登	$181K	18%	$819K
19	泽西岛	🇯🇪 泽西岛	$200K	20%	$800K
20	新加坡	🇸🇬 新加坡	$208K	21%	$792K
21	楚格	🇨🇭 瑞士	$213K	21%	$787K
22	布拉格	🇨🇿 捷克	$222K	22%	$778K
23	博拉博拉岛	🇵🇫 法属波利尼西亚	$246K	25%	$754K
24	卡萨德坎波	🇩🇴 多米尼加共和国	$248K	25%	$752K
25	白金海岸	🇧🇧 巴巴多斯	$268K	27%	$732K
26	卢塞恩	🇨🇭 瑞士	$276K	28%	$724K
27	圣莫里茨	🇨🇭 瑞士	$277K	28%	$723K
28	赫瓦尔	🇭🇷 克罗地亚	$291K	29%	$709K
29	圣胡安	🇵🇷 波多黎各	$312K	31%	$688K
30	迈阿密	🇺🇸 美国	$320K	32%	$680K
31	棕榈滩	🇺🇸 美国	$320K	32%	$680K
32	巴尔港	🇺🇸 美国	$320K	32%	$680K
33	那不勒斯	🇺🇸 美国	$320K	32%	$680K
34	科勒尔盖布尔斯	🇺🇸 美国	$320K	32%	$680K
35	拉斯维加斯	🇺🇸 美国	$320K	32%	$680K
36	达拉斯	🇺🇸 美国	$320K	32%	$680K
37	奥斯汀	🇺🇸 美国	$320K	32%	$680K
38	巴厘岛	🇮🇩 印度尼西亚	$332K	33%	$668K
39	普吉岛	🇹🇭 泰国	$334K	33%	$666K
40	曼谷	🇹🇭 泰国	$334K	33%	$666K
41	利马索尔	🇨🇾 塞浦路斯	$337K	34%	$663K
42	洛斯卡沃斯	🇲🇽 墨西哥	$339K	34%	$661K
43	图卢姆	🇲🇽 墨西哥	$339K	34%	$661K
44	坎昆	🇲🇽 墨西哥	$339K	34%	$661K
45	瓦莱塔	🇲🇹 马耳他	$339K	34%	$661K
46	布宜诺斯艾利斯	🇦🇷 阿根廷	$344K	34%	$656K
47	卢加诺	🇨🇭 瑞士	$353K	35%	$647K
48	采尔马特	🇨🇭 瑞士	$355K	36%	$645K
49	韦尔比耶	🇨🇭 瑞士	$355K	36%	$645K
50	阿斯彭	🇺🇸 美国	$363K	36%	$637K
51	苏黎世	🇨🇭 瑞士	$364K	36%	$636K
52	格施塔德	🇨🇭 瑞士	$365K	36%	$635K
53	皇后镇	🇳🇿 新西兰	$378K	38%	$622K
54	汉普顿	🇺🇸 美国	$389K	39%	$611K
55	日内瓦	🇨🇭 瑞士	$400K	40%	$600K
56	蒙特勒	🇨🇭 瑞士	$411K	41%	$589K
57	毛伊岛	🇺🇸 美国	$420K	42%	$580K
58	蒙特西托	🇺🇸 美国	$422K	42%	$578K
59	马里布	🇺🇸 美国	$422K	42%	$578K
60	比佛利山庄	🇺🇸 美国	$422K	42%	$578K
61	纽波特海滩	🇺🇸 美国	$422K	42%	$578K
62	旧金山	🇺🇸 美国	$422K	42%	$578K
63	纽约	🇺🇸 美国	$427K	43%	$573K
64	米科诺斯	🇬🇷 希腊	$429K	43%	$571K
65	雅典	🇬🇷 希腊	$429K	43%	$571K
66	马德里	🇪🇸 西班牙	$431K	43%	$569K
67	伦敦	🇬🇧 英国	$432K	43%	$568K
68	波尔图切尔沃	🇮🇹 意大利	$434K	43%	$566K
69	科尔蒂纳丹佩佐	🇮🇹 意大利	$434K	43%	$566K
70	卢森堡	🇱🇺 卢森堡	$435K	44%	$565K
71	威尼斯	🇮🇹 意大利	$442K	44%	$558K
72	古斯塔维亚	🇫🇷 圣巴泰勒米岛	$442K	44%	$558K
73	普罗旺斯	🇫🇷 法国	$442K	44%	$558K
74	古尔舍维勒	🇫🇷 法国	$442K	44%	$558K
75	梅杰夫	🇫🇷 法国	$442K	44%	$558K
76	圣特罗佩	🇫🇷 法国	$442K	44%	$558K
77	戛纳	🇫🇷 法国	$442K	44%	$558K
78	尼斯	🇫🇷 法国	$442K	44%	$558K
79	巴黎	🇫🇷 法国	$442K	44%	$558K
80	科莫湖	🇮🇹 意大利	$446K	45%	$554K
81	悉尼	🇦🇺 澳大利亚	$446K	45%	$554K
82	米兰	🇮🇹 意大利	$447K	45%	$553K
83	马贝拉	🇪🇸 西班牙	$451K	45%	$549K
84	慕尼黑	🇩🇪 德国	$451K	45%	$549K
85	波托菲诺	🇮🇹 意大利	$454K	45%	$546K
86	特拉维夫	🇮🇱 以色列	$454K	45%	$546K
87	卡普里岛	🇮🇹 意大利	$459K	46%	$541K
88	阿马尔菲海岸	🇮🇹 意大利	$460K	46%	$540K
89	托斯卡纳	🇮🇹 意大利	$463K	46%	$537K
90	福尔泰代伊马尔米	🇮🇹 意大利	$463K	46%	$537K
91	罗马	🇮🇹 意大利	$464K	46%	$536K
92	伊维萨岛	🇪🇸 西班牙	$469K	47%	$531K
93	帕尔马	🇪🇸 西班牙	$469K	47%	$531K
94	巴塞罗那	🇪🇸 西班牙	$477K	48%	$523K
95	基茨比厄尔	🇦🇹 奥地利	$481K	48%	$519K
96	维也纳	🇦🇹 奥地利	$481K	48%	$519K
97	里斯本	🇵🇹 葡萄牙	$482K	48%	$518K
98	金塔多拉戈	🇵🇹 葡萄牙	$482K	48%	$518K
99	卡斯凯什	🇵🇹 葡萄牙	$503K	50%	$497K
100	东京	🇯🇵 日本	$521K	52%	$479K

仅含所得税，为2026年的参考性名义税率，按榜单的参考汇率折算。勾选“雇佣收入”后，在12个国家（瑞士、意大利、阿联酋、美国、葡萄牙、法国、西班牙、塞浦路斯、英国、德国、中国香港特别行政区和巴哈马）会加入雇员本人就薪资缴纳的社会保险，其余国家仍仅为所得税。若某地址按新移居者适用的制度建模，其页面会注明该制度。本文为已发布的比较研究，不构成税务、法律或移民建议。

完整图景，涵盖离境、资产、护照与家庭：Patrician.ch 引擎。其背后的排名：$1M、$3M和$10M收入下保留最多的地方，不征所得税的国家，美国公民缴税最少的地方。

按我自己的情况为全部100个地点排名 →

运营网站或通讯？将此计算器放到您的页面上，免费。它是4款网站免费小工具中的第1款。

问题

简明解答。

在哪个国家，每年 $1M 的收入能保留得最多？

榜单上有12个地点对居民的$1M征收0%，摩纳哥即在其列，因此$1M可全额保留。

榜单上最低的是东京，可保留$479K，实际税率为52%。

计算器如何运作？

它将每个地址的2026年所得税税级应用于您的收入，按固定参考汇率折算，并按税后所余对全部100个地点排名。

在允许的国家，已婚夫妇按分开计税处理。持美国护照者，除波多黎各外，各地均须加上美国联邦税的下限。

适用于美国公民吗？

是的。勾选美国公民后，海外每个地址至少按美国联邦税计征，因为美国对公民不论居住何地均征税。

波多黎各是例外，适用于善意居民的波多黎各来源收入。

哪些项目未纳入？

大多数扣除项、财富税、资本利得税与税收协定。勾选“雇佣收入”后，会计入12个国家的社会保险。

首页的引擎还加入了离境、资产、护照、家庭，以及数字之外的生活。

$1 百万的收入要缴多少所得税？

这取决于您居住的地方。在2026，税负从100个地点中12的$0，到东京的$521K，实际税率为52%。

在纽约市，$1M的税额为$427K（43%），在伦敦为$432K（43%）。

哪个国家的所得税最高？

在榜单上的100个地点中，日本东京对2026的$1M征税最重：实际税率52%，可保留$479K。

最高的5个：东京52%、卡斯凯什50%、金塔多拉戈48%、里斯本48%和维也纳48%。

哪些国家不征所得税？

榜单上有11个国家对居民在2026的$1M征收0%：摩纳哥、阿联酋、乌拉圭、巴拿马、英属维尔京群岛、安圭拉、圣基茨和尼维斯、特克斯和凯科斯群岛、巴哈马、开曼群岛以及安提瓜和巴布达。

巴拿马只对在巴拿马境内取得的收入征税，乌拉圭则经选择对境外收入免税11年。各国改征什么，见：<a href="/answers/countries-with-no-income-tax/">不征所得税的国家</a>。

有按国家划分的薪资计算器吗？

是的，在6个国家，国家页面会加上薪资的税后净收入，已扣除所得税和雇员本人的缴费：<a href="/calculator/united-kingdom/">英国</a>、<a href="/calculator/germany/">德国</a>、<a href="/calculator/cyprus/">塞浦路斯</a>、<a href="/calculator/hong-kong/">中国香港</a>、<a href="/calculator/uae/">阿联酋</a>和<a href="/calculator/bahamas/">巴哈马</a>。

每一项都对照税务机关自己的计算器或规则核对，并在其页面附上链接。

您的保留金额，涵盖 100 个地点。

一个国家，所有地址。